Настоящая Политика AML (Anti-Money Laundering, далее — Политика) регламентирует деятельность CryptoGene в отношении борьбы с отмыванием денег и вовлеченность в борьбе с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности.
AML политика сервиса CryptoGene предусматривает, что мы признаем транзакции общим с уровнем загрязнения выше 60%, как рискованные. Для проверки транзакций и выявления потенциальной нежелательной активности наш сервис использует сканер Getblock.
Сервис стремится к соблюдению всех законов и правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, поэтому принимает решение блокировать или отклонять транзакции, которые соответствуют критериям рискованной активности. Цель CryptoGene — обеспечить безопасность всех пользователей сервиса и предотвратить возможные финансовые преступления.
CryptoGene (Сервис) – система предоставления интернет-услуг по обмену, продаже и покупке криптовалюты, цифровых и/или других электронных валют.
Пользователь – это любое физическое или юридическое лицо, использующее услуги сервиса CryptoGene.
Криптовалюта (цифровая валюта) – валюта, основанные на блокчейне.
Электронная валюта – денежные средства, находящиеся на счетах пользователей электронных платежных систем.
“Отмывание” денег – придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления. CryptoGene строго следует законам, запрещающим нам или любому из наших сотрудников сознательно заниматься или пытаться заниматься любыми видами деятельности, так или иначе связанными с отмыванием денег.
Финансирование терроризма – умышленное предоставление или сбор любыми способами средств с намерением использовать эти средства для совершения террористической деятельности.
AML (Anti-Money Laundering) – это процесс, который предотвращает использование финансовых инструментов для легализации доходов, полученных незаконным путем. Компании, которые занимаются финансовой деятельностью, должны соблюдать AML-нормативы, включая проведение проверки на соответствие клиента, мониторинг транзакций и уведомление о подозрительных операциях.
CTF (Counter-Terrorism Financing) – это процесс, который предотвращает финансирование террористических организаций. Компании должны проводить проверку на соответствие клиента, мониторинг транзакций и уведомление о подозрительных операциях, чтобы предотвратить финансирование терроризма.
KYC (Know Your Customer) – это процесс, который используется компаниями для проверки личности и финансовых данных клиента. KYC-процедуры включают сбор и анализ документов, проведение проверки на их соответствие, а также установление источника дохода клиента.
KYT (Know Your Transaction) – это процесс, используемый финансовыми учреждениями для мониторинга и отслеживания финансовых и крипто валютных транзакций с целью выявления и предотвращения мошеннической или преступной деятельности, такой как отмывание денег или финансирование терроризма. KYT позволяет финансовым учреждениям соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML) и защищать свою репутацию и клиентов от финансовых преступлений. Без KYT финансовые учреждения рискуют неосознанно способствовать незаконной деятельности, что может привести к юридическим санкциям, финансовым потерям и ущербу для их репутации.
AML/CTF (Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма), KYC (Знай своего клиента) и KYT (Знай свою транзакцию) — это важные инструменты, которые помогают защитить нашу компанию от рисков незаконной деятельности и обеспечивают безопасность наших клиентов, а также их средств.
Включает в себя следующие меры:
Включает в себя следующие меры:
Включает в себя следующие меры:
Для определения степени риска транзакций обменный сервис CryptoGene использует собственные базы данных, а также специализированный сервис Getblock и другие.
1. В случае если AML риск по транзакции превысит значение 60%, обменная операция будет остановлена с целью последующего возврата денежных средств, криптовалюты или других цифровых активов клиента.
2. Аккаунт и заявки клиента могут быть заблокированы, а обменные операции и операции возврата активов остановлены, в случае, если:
Блокировка осуществляется до тех пор, пока клиентом не будет пройдена процедура KYC второго уровня, а также предоставлены данные о происхождении таких активов.
3. Заявки, а также действия по ним, включая выплаты и возврат, будут остановлены, если в транзакции содержится источник повышенного риска, несмотря на значение степени этого риска.
4. Заявки и выплаты по ним будут остановлены, Транзакции на которых стоит отметка victim-report (данная транзакция имеет связь с расследуемым уголовным делом) — будет осуществлена блокировка возврата денежных средств, криптовалюты или других цифровых активов.
К каждому случаю AML мы подходим индивидуально и исследуем много факторов, в том числе: дату совершения транзакции, процентное соотношение различных категорий активов на адресе, преднамеренное смешивание рискованных активов с активами без риска и т.д.
Child Exploitation — субъекты, связанные с эксплуатацией детей.
Dark Market — монеты, связанные с незаконной деятельностью.
Dark Service — монеты, связанные с жестоким обращением с детьми, финансированием терроризма или торговлей наркотиками.
Enforcement action — юридическое лицо подлежит судебному разбирательству с судебными органами.
Fraud Shop — субъект, который продает различные типы данных, включая личную информацию, данные кредитных карт и украденные учетные записи. Мошеннические сделки обычно отличаются от рынков даркнета своим поведением, таким как постоянное пополнение депозитов и отсутствие входящих транзакций клиентам.
Fraudulent Exchange — биржи, вовлеченные в аферы с выходом, незаконным поведением, или у которых средства были конфискованы органами государственной власти.
Gambling — монеты, связанные с нелицензированными онлайн-играми.
High-Risk Jurisdiction — юрисдикция, внесенная в список несотрудничающих с FATF стран, имеет обширную злонамеренную криптовалютную деятельность или не имеет развитой нормативно-правовой базы. Включая такие страны, как Иран, Венесуэла, Албания и Корейская Народно-Демократическая Республика, также известный как Северная Корея.
Illegal Service — монеты, связанные с незаконной деятельностью.
Illicit Actor/Organization — организация или физическое лицо, которое прямо или косвенно участвует в различных формах незаконной деятельности. Оно часто связано с такими рискованными темами, как рынки даркнета, мошеннические транзакции, экстремистское финансирование и взлом.
Mixer — монеты, пропущенные через миксер, чтобы затруднить или сделать невозможным отслеживание. Микcеры в основном используются для отмывания денег.
Ransom — монеты, полученные путем вымогательства или шантажа.
Sanctions — субъекты, к которым применены санкции.
Scam — монеты, полученные путем обмана.
Special Measures — организации или адреса, определенные FinCEN как вызывающие большой риск по отмыванию денег. Контрмеры включают ведение документации, требования к отчетности и ограничения на переводы средств и управление счетами. Область действия может распространяться на аналогичные органы в других странах или юрисдикциях по мере их реализации.
Stolen Coins — монеты, полученные путем хищения чужой криптовалюты.
Terrorism Financing — субъекты, связанные с финансированием терроризма.
В случае, если пользователь отправляет актив, имеющий маркировку риска, его средства могут быть заморожены регулятором на неопределенный срок. Обменный пункт не несет ответственности за возврат средств с указанными выше опасными источниками!
В случае нарушения правил AML/CTF, KYC и KYT Политики сервис оставляет за собой право:
В случае если пользователь не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы сервиса в течении 6 календарных месяцев, удержанные средства возврату не подлежат.
